Activité régulière
4 000 € au départ, 4 000 € reçus et 2 500 € payés chaque mois. Le solde gagne 1 500 € par mois.
22 000 €Outil gratuit · Données dans votre navigateur
Plan de trésorerie prévisionnel
Indiquez quand l'argent entre et sort. Voyez votre solde mois par mois et testez ce qui se passe si un client paie en retard.
Créer mon tableau02 / 02
Le tableau mois par mois
Les mouvements sont répartis à la date indiquée, puis le solde est reporté au mois suivant.
| Mois | Début | Entrées | Sorties | Fin |
|---|---|---|---|---|
| Le tableau apparaît quand le calcul est prêt. | ||||
Le point bas tient aussi compte de l'ordre des paiements à l'intérieur du mois. Les montants sont arrondis au centime.
Voir les 12 premières semaines
Des périodes de sept jours à partir du premier jour du plan. Une rentrée ou sortie peut changer la semaine avant de changer le mois.
| Période | Début | Entrées | Sorties | Fin |
|---|
Deux situations, des soldes différents
Un règlement peut changer de mois sans que la facture change de montant.
Client en retard de 30 jours
Mêmes montants, mais chaque règlement client arrive 30 jours plus tard. Un règlement sort de la période étudiée.
18 000 €Comment construire votre plan de trésorerie
Trois étapes pour partir de vos propres dates.
Notez votre solde
Utilisez l'argent réellement disponible au début du mois choisi. L'exemple prérempli sert uniquement à découvrir l'outil.
Datez chaque flux
Ajoutez les encaissements et décaissements au jour où ils devraient arriver sur le compte. Saisissez les montants TTC quand la TVA s'applique, puis ajoutez son paiement comme une sortie séparée.
Comparez les scénarios
Modifiez le retard des règlements clients, la baisse des recettes ou une dépense exceptionnelle. Le tableau montre le point bas et le financement nécessaire pour éviter un solde négatif.
Comment le solde est calculé
Lire la méthode Solde à une date = solde initial + encaissements reçus à cette date − décaissements payés à cette date. Le besoin de financement correspond au montant nécessaire pour couvrir le point bas négatif.
Questions fréquentes
Dates, TVA et limites de la projection.
Quelle différence entre chiffre d'affaires et trésorerie ?
Une facture augmente votre chiffre d'affaires, mais la trésorerie ne change que lorsque son règlement arrive réellement. Saisissez donc la date de paiement prévue.
Dois-je saisir les montants HT ou TTC ?
Pour les opérations soumises à TVA, un plan de trésorerie suit les sommes réellement encaissées et payées, donc les montants TTC. Ajoutez la TVA à reverser à sa date de paiement prévue. L'outil ne détermine pas votre régime fiscal.
Que signifie le besoin de financement ?
C'est le montant qui compenserait le solde le plus bas de votre simulation pour le ramener à zéro. Il ne comprend pas les frais, intérêts ou conditions d'un financement réel.
La trésorerie nette est-elle le même calcul ?
Non. La trésorerie nette est un indicateur de bilan lié au fonds de roulement et au besoin en fonds de roulement. Ici, vous projetez des mouvements d'argent datés sur douze mois.
Mes chiffres sont-ils envoyés au site ?
Non. Le calcul et l'export fonctionnent dans votre navigateur. Les montants et libellés saisis ne sont pas transmis par la calculatrice.